Weil Ihr Vermögen mehr verdient
Kompetenz und Erfahrung trifft persönlichen Service
WealthInvest ist eine digitale Vermögensverwaltung und ein Gemeinschaftsangebot von investify S.A. als Ihrem Vermögensverwalter und der Fonds Finanz Maklerservice GmbH mit ihren angebundenen Partnern als Ihrem persönlichen Service-Dienstleister ergänzend zur Vermögensverwaltung. Mehr Informationen zu den Partnern und Dienstleistungen finden Sie bei den WealthInvest Partnern.
Ihre Vorteile
Aktives Management
Professionell ausgewählte und gewichtete Aktien-, Anleihe- und Rohstoffinvestments.
Laufende Überwachung
Ihre Geldanlage wird fortlaufend überwacht und automatisch an das Marktgeschehen angepasst oder regelbasiert rebalanciert.
Anlagesummen
Schon mit einmalig 1.000 Euro und 50 Euro monatlich starten.
Unabhängige Fonds- und ETF-Auswahl
Die besten Fondsmanager und günstigsten ETFs – ausgewählt von erfahrenen Experten.
Volle Flexibilität
Flexibel börsentäglich Geld ein- und auszahlen. Jederzeit kündbar. Keine Mindestlaufzeit.
Online Depoteröffnung und -führung
Per App und Web verwalten Sie Ihre Geldanlage jederzeit online.
Erfolg mit Strategie
Research-basiert
Die Anlageentscheidungen von WealthInvest basieren auf ausführlichen Kapitalmarkt- und Fondsanalysen – investiert wird in fundierte Strategien, ausgewählt von Experten.
Breites Anlageuniversum
Für Ihren Anlageerfolg werden die weltweit attraktivsten Aktien-, Anleihe- und Rohstoffmärkte kombiniert – die perfekte Mischung! Sie profitieren von einer Vielzahl exklusiver Investitionsmöglichkeiten, die Ihr Portfolio bereichern und Ihre finanzielle Sicherheit stärken.
Unabhängige Produktauswahl
Erfahrene Finanzexperten nutzen ihr Fachwissen, um für Sie eine ausgewogene und robuste Strategie zu erstellen. Egal ob aktive Fonds oder ETFs, für Ihr Vermögen werden nur die aussichtsreichsten Investments identifiziert und allokiert.
Schutz durch Diversifikation
Robuste und zukunftsorientierte Portfolios schützen und vermehren Ihr Vermögen. Daher sind WealthInvest-Portfolios weltweit diversifiziert für höchste Qualität und Werthaltigkeit.
So einfach geht’s
Persönliche Anlagestrategie erstellen
Anhand Ihrer Anlageziele, Lebenssituation und Risikobereitschaft findet Ihr Service-Partner gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie.
Geeignetes Portfolio auswählen
Auf Basis Ihrer persönlichen Anlagestrategie wird Ihnen unter der Berücksichtigung unabhängiger Produktempfehlungen ein Portfolio aus aktiven Fonds und/oder ETFs vorgeschlagen.
Depot online eröffnen
Eröffnen Sie Ihr Depot bequem über POSTIDENT online per Videochat oder in einer Postfiliale. Nach Abschluss der Identifikation steht Ihr persönliches WealthInvest-Portfolio für Sie bereit.
Entspannt zurücklehnen
Behalten Sie Ihr WealthInvest-Portfolio online – via Web oder App – jederzeit im Blick. Automatische Anpassungen sorgen dafür, dass Ihr Portfolio stets den festgelegten Richtlinien sowie dem gewählten Risiko entspricht und gleichzeitig in die aussichtsreichsten Anlagen investiert.
Ihr Vermögen – jederzeit griffbereit!
Verwalten Sie Ihr Vermögen jederzeit bequem per App
Scannen Sie einfach den QR-Code und greifen Sie von überall auf Ihr Depot zu – für iOS und Android. Die App ist für Auszahlungsfreigaben erforderlich.
Nutzen Sie ebenfalls die Web-App im Browser – ohne Installation oder Updates.
Vermögen besser investieren.
WealthInvest bietet zahlreiche Vorteile. Durch die professionelle Expertise eines Vermögensverwalters können gezielte und renditestarke Anlagestrategien entwickelt werden. Sie sparen Zeit, da der Vermögensverwalter die Anlageentscheidungen übernimmt. Zudem trifft der Vermögensverwalter neutrale Entscheidungen, die nicht von persönlichen Emotionen beeinflusst werden. Das Portfolio wird kontinuierlich überwacht und bei Bedarf angepasst, um die bestmögliche Rendite für Sie zu erzielen. Diese Vorteile helfen Kunden, ihre finanziellen Ziele effizienter und sicherer zu erreichen
Im Depot ist Ihr Vermögen geschützt.
Damit Ihr Vermögen geschützt angelegt ist, wird für Ihre Geldanlage ein eigenes Depot bei der Partnerbank eröffnet. Nur Sie allein dürfen über dieses Depot verfügen, weder investify noch die Partnerbank oder Ihre Service-Partner haben Zugriff darauf. Ihr Vermögen ist in Fonds und ETFs als Sondervermögen besonders geschützt – sogar gegen den Fall einer Insolvenz der Fondsgesellschaft oder des Vermögensverwalters. Es gibt keine Kapitalgarantie. WealthInvest-Portfolios unterliegen Kurs- und Verlustrisiken.
Schutz durch Sondervermögen
Fonds und ETFs sind als Sondervermögen gegen eine Insolvenz des Vermögensverwalters abgesichert.
Sicherer Zugang
Umfassend geschützt durch digitale Sicherungs-Technologien und deutsche Server, Jede Transaktion muss mithilfe Ihrer App bestätigt werden.
Sichere Daten
Wir verschlüsseln Ihre persönlichen Daten. Systeme unterliegen einem strengen Zugangsschutz. Mitarbeiter erhalten lediglich Zugriff auf einen Ausschnitt Ihrer Daten.
Aktives Management. Modernste Technologie. Transparente Kosten.
Bei WealthInvest erhalten Sie eine aktiv gemanagte Vermögensverwaltung und Zugang zu einer Vielzahl an ETFs und den besten Fondsmanagern der Welt. Die Gebühr beträgt je gewählter Anlagestrategie bis zu 2,53 %² pro Jahr.
Alles inklusive
- intuitiver und einfacher Anlageprozess
- Konto- und Depotführung
- transparentes Reporting
- persönliche Betreuung
- weltweit gestreutes Portfolio aus Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Edelmetalle
- aktives Management, basierend auf intensivem Kapitalmarkt- und Fondsresearch
- Auswahl der besten aktiven Fondsmanager oder der aussichtsreichsten ETFs
- automatisches Portfolio-Rebalancing und Anpassung an sich änderndes Marktumfeld
Kosten
Keine Transaktionskosten
Depotgebühren:
- FNZ Bank: 0,1 % pro Jahr vom investierten Vermögen (mind. 55 Euro, maximal 350 Euro pro Jahr)
- FIL Fondsbank: 18 Euro plus 0,15 % pro Jahr vom investierten Vermögen (maximal 600 Euro pro Jahr)
Fonds- und ETF-Kosten: bis zu 1,75 % inkl. Provisionsrückerstattung für aktiv verwaltete Fonds1
Laufende Kosten:
- Vermögensverwaltungsgebühr bis zu 0,28 % p. a.
- Serviceentgelt: bis zu 2,10 % p. a.
- Einrichtungsentgelt: bis zu 5,95 %3 auf Einmalanlagen und Sparpläne
¹ Die exakte Rückerstattung für die im Portfolio enthaltenen aktiven Fonds erfahren Sie transparent in der Übersicht Ihres persönlichen Geldanlage-Vorschlages innerhalb des Anlageprozesses. ² Die laufenden Kosten umfassen ein Vermögensverwaltungsentgelt und Serviceentgelt. Die Gesamtkosten je Portfolio betragen bis zu 2,37 % p. a. ³ Für die Unterstützung bei der Einrichtung des Portfolios durch Ihren Service-Partner fallen ggf. Einrichtungsentgelte auf den Anlagebetrag oder die Sparraten in Höhe von bis zu 5,95 % inkl. MwSt. bezogen auf den Netto-Anlagebetrag an.
Chancen und Risiken bei der Geldanlage
Den Chancen und Vorteilen einer Geldanlage im Rahmen einer professionellen Fonds-Vermögensverwaltung wie WealthInvest by investify stehen diverse Risiken gegenüber. WealthInvest muss und möchte daher sicherstellen, dass Sie für Ihre Entscheidungen bestens und ausführlich informiert sind. Bitte beachten Sie dazu die folgende Informationsbroschüre:
WealthInvest Partner
WealthInvest ist ein Gemeinschaftsangebot von starken Partnern. investify S.A. fungiert als Ihr Vermögensverwalter. Fonds Finanz Maklerservice GmbH fungiert als Dienstleister für Ihren persönlichen Service-Partner, der Ihnen u. a. Hilfestellung bei der Vertragseröffnung und Plattformbedienung bietet sowie auf Nachfrage Auskünfte zu Ihrem Depot und der Entwicklung der in den Portfolios investierten Anlageklassen erläutert. Die FNZ Bank ist Ihre depotführende Bank.
WealthInvest ist ein Gemeinschaftsangebot folgender Partner:
investify S.A.
investify ist Ihr Vermögensverwalter. Über eine fortschrittliche Beratungsplattform wird Ihnen ein passendes Risikoprofil und geeignete Portfolios vorgeschlagen. Die Verwaltung Ihrer Geldanlage wird anhand der vereinbarten Anlagerichtlinien ausschließlich durch den Vermögensverwalter vorgenommen.
FNZ Bank
Die FNZ Bank ist Ihre depotführende Bank. Als eine der führenden B2B-Direktbanken in Deutschland verwahrt die FNZ Ihre Wertpapiere und führt die Transaktionen gemäß den Vorgaben des Vermögensverwalters aus.
Fonds Finanz Maklerservice GmbH
Die Fonds Finanz Maklerservice GmbH ist Ihr Service-Dienstleister. Gemeinsam mit Ihrem persönlichen Service-Partner stehen wir rund um die Vermögensverwaltung bei administrativen Prozessen wie der Vertragseröffnung und Plattformbedienung sowie zur Erläuterung zu Kapitalmarkt- und Portfolioentwicklungen oder der Kommunikation mit der Depotbank und dem Vermögensverwalter für Sie zur Verfügung. Auf Wunsch finden wir für Sie einen Service-Partner in Ihrer Region.
Wissenswertes zu WealthInvest
FAQ
WealthInvest ist eine digitale Vermögensverwaltung mit Investmentfonds und ETFs. Das Portfoliomanagement übernimmt der Vermögensverwalter investify S.A. WealthInvest verbindet das Beste aus zwei Welten: professionell verwalteten Investmentstrategien und Ihrem persönlichen Service-Partner, der häufig sogar in Ihrer Region zur Verfügung steht.
Die investify S.A. verfügt über eine Lizenz zur Finanzportfolioverwaltung und ist durch die luxemburgische Comission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert. Die Lizenz ist das Pendant zur 32-KWG-Lizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin).
Ein Vermögensverwalter verwaltet innerhalb vom Kunden vorgegebener Grenzen das Vermögen des Kunden und trifft dabei selbstständig Entscheidungen. Das unterscheidet die Vermögensverwaltung grundlegend von der klassischen Anlageberatung, bei der der Kunde jede einzelne Transaktion in Auftrag geben muss.
Sie können Kunde werden, wenn Sie EU-Bürger oder Staatsbürger der folgenden Länder sind: Schweiz, Island, Vereinigtes Königreich, Norwegen. US-Bürgern und US-steuerpflichtigen steht unsere Dienstleistung aufgrund von steuerlichen Reportinganforderungen der USA (wie z.B. FATCA) nicht zur Verfügung.
1) Persönliche Anlagestrategie erstellen
Anhand Ihrer Anlageziele, Lebenssituation und Risikobereitschaft findet Ihr Service-Partner gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie.
2) Geeignetes Portfolio auswählen
Auf Basis Ihrer persönlichen Anlagestrategie wird Ihnen unter der Berücksichtigung unabhängiger Produktempfehlungen ein Portfolio aus aktiven Fonds und/oder ETFs vorgeschlagen.
3) Depot online eröffnen und einzahlen
Eröffnen Sie Ihr Depot bequem über POSTIDENT online per Videochat oder in einer Postfiliale. Nach Abschluss der Identifikation steht Ihr persönliches WealthInvest-Portfolio für Sie bereit und Sie können eine Überweisung tätigen oder Ihre Anlage wird bequem per Lastschrift abbuchen lassen.
4) Entspannt zurücklehnen
Behalten Sie Ihr WealthInvest-Portfolio online – via Web oder App – jederzeit im Blick. Automatische Anpassungen sorgen dafür, dass Ihr Portfolio stets den festgelegten Richtlinien sowie dem gewählten Risiko entspricht und gleichzeitig in die aussichtsreichsten Anlagen investiert.
